Безопасность и правила
Здесь описано, как фактически обрабатываются заявки XSwap — без обещаний автоматического эскроу или гарантированного возврата.
Безопасность
- Реквизиты заявки и история статусов доступны только серверной части сервиса и оператору.
- Мы никогда не просим пароль, seed-фразу или код из SMS. Официальная поддержка работает только через бота XSwap.
- Перед отправкой пользователь обязан проверить актив, сеть, сумму и реквизиты.
Проверка платежа и AML
- Перед обработкой криптовалютной операции проводится автоматическая проверка чистоты адресов и транзакционных рисков.
- Результаты проверки учитываются при безопасной обработке заявки.
- При необходимости оператор может запросить подтверждение платежа или происхождения средств через официальный канал поддержки.
Автоматическая пре-проверка адресов (AML)
- При создании заявки адрес получения и адрес возврата автоматически проверяются по ончейн-базам рисков и санкционным спискам.
- Если уровень риска 70 из 100 и выше либо найдены связи с санкциями, терроризмом, даркнетом, крадеными монетами или миксерами, заявка автоматически отклоняется со статусом «Отклонено по AML / Высокий риск» до перехода к оплате.
- Результат проверки и уровень риска отображаются в карточке заявки.
Обращения и проверка
- Если платёж уже отправлен, не создавайте повторную заявку: откройте обращение по номеру действующей заявки.
- Статус «Платёж заявлен» означает начало проверки, а не подтверждённое получение средств.
- Результат проверки и изменение статуса фиксируются в истории заявки.
Правила обмена
- Курс фиксируется на 15 минут с момента создания заявки.
- Минимальная сумма — эквивалент $10, максимальная — $50 000 за одну операцию.
- После истечения таймера не отправляйте средства: создайте новую заявку с актуальным курсом.
- Отправка неверной суммы или в другой сети может привести к задержке или невозможности возврата.